سياسة مكافحة غسل الأموال واعرف عميلك

تلتزم IST Markets LTD ("IST Markets") بمنع استخدام خدماتها في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو غيرها من الجرائم المالية. ونطبّق نهجًا قائمًا على المخاطر، ولن نتعامل مع أي شخص لا يستوفي المتطلبات الموضحة أدناه.

بصفتنا شركة مرخّصة من هيئة الخدمات المالية (FSC) في موريشيوس، نخضع لقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في موريشيوس، ومنها قانون الاستخبارات المالية ومكافحة غسل الأموال لعام 2002 ولوائحه، وللإرشادات الصادرة عن الهيئة. كما نراعي المعايير الدولية مثل توصيات مجموعة العمل المالي (FATF).

قبل أن تتمكن من التداول أو سحب الأموال، يجب علينا التحقق من هويتك. وعادةً ما نطلب:

• وثيقة هوية سارية بصورة صادرة عن جهة حكومية (جواز سفر أو بطاقة هوية وطنية أو رخصة قيادة)؛
• إثبات عنوان السكن صادر خلال الأشهر القليلة الماضية (مثل فاتورة خدمات أو كشف حساب بنكي)؛
• معلومات عن وظيفتك ومصدر أموالك، ومصدر ثروتك عند الحاجة؛
• وللعملاء من الشركات: مستندات التأسيس وبيانات المديرين والمستفيدين الحقيقيين النهائيين.

قد نستعين بمزوّدي خدمات التحقق الإلكتروني، ويجوز لنا طلب مستندات إضافية أو مصدّقة في أي وقت.

نطبّق إجراءات تحقق معززة على العلاقات الأعلى مخاطرة، مثل الأشخاص المعرّضين سياسيًا (PEPs) وأفراد أسرهم والمقربين منهم، والعملاء المرتبطين بدول عالية المخاطر، والأنشطة الكبيرة أو المعقدة بشكل غير معتاد. وقد يشمل ذلك موافقة الإدارة العليا وتقديم أدلة إضافية على مصدر الأموال والثروة.

• يجب أن تكون المدفوعات من حساب أو بطاقة أو محفظة باسمك الشخصي، ولا نقبل المدفوعات من أطراف ثالثة.
• لا نقبل الإيداعات النقدية.
• تُعاد السحوبات عادةً إلى الوسيلة والحساب نفسيهما المستخدمَين في الإيداع، وبحد أقصى يساوي المبلغ المودَع، وفقًا لسياسة السحب لدينا.
• قد تتأخر السحوبات حتى يكتمل التحقق من الهوية.

نفحص بيانات العملاء مقارنةً بقوائم العقوبات وقوائم الأشخاص المعرّضين سياسيًا عند فتح الحساب وبشكل مستمر، ونراقب نشاط الحسابات لرصد الأنماط غير المعتادة. وإذا علمنا أو اشتبهنا في وجود غسل أموال أو تمويل إرهاب، فنحن ملزمون قانونًا بإبلاغ وحدة الاستخبارات المالية في موريشيوس، ولا يجوز لنا إخبارك بتقديم البلاغ.

يجوز لنا رفض فتح حساب، أو رفض معاملة أو إلغاؤها، أو تجميد الأموال، أو إغلاق الحساب، إذا اقتضى القانون ذلك أو لم تُستوفَ إجراءات التحقق لدينا.

نحتفظ بسجلات التحقق من الهوية والمعاملات للمدة التي يفرضها القانون بعد انتهاء العلاقة. وقد عيّنّا مسؤولًا للإبلاغ عن غسل الأموال، ونحافظ على ضوابط داخلية ومراجعة مستقلة، وندرّب موظفينا بانتظام.

يمكن إرسال الاستفسارات المتعلقة بالتحقق أو بهذه السياسة إلى وسائل التواصل المتاحة على istmarkets.com.